LokalTapiola Hållbar Miljö

Förvaltningsavgift: 1,49 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI07 1805 3000 0150 31
OP	OKOYFIHH	FI43 5000 0120 3324 15

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2025)
LEI-kod: 743700WN1QVZRRQCJY72

Sammanfattning

I fondens investeringsbeslut beaktas i tillämpliga delar och med beaktande av tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorerna. Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Målet uppnås genom att investera i företag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på begränsning av eller anpassning till klimatförändringar eller hållbar användning av vatten och marina resurser eller omställning till en cirkulär ekonomi eller förebyggande och begränsning av föroreningar eller på annat sätt på en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Utvecklingen av indikatorerna som beskriver hur den finansiella produktens hållbara investeringsmål uppnås följs upp i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt verkställandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.

Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3
• andel hållbara investeringar i fonden
• andel EU-taxonomienliga investeringar i fonden
• andel investeringar enligt fondens SDG7-mål (förmånlig och ren energi)
• andel bolag i fonden som brutit mot internationella normer.

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. Beslut om köp och försäljning tas på portföljförvaltarnas möten och dessa verkställs av portföljförvaltaren som ansvarar för portföljen. Fonden iakttar Seligson & Co Fondbolagets och portföljförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för ägarstyrning. LokalTapiola Kapitalförvaltning förverkligar Seligson & Co Fondbolagets principer för ägarstyrning för fondbolagets räkning och deltar i deras verkställande.

Fonden har inte ett jämförelseindex som hänför sig till hållbarhet. Fondens investeringsuniversum begränsas på förhand utifrån de ovan listade uteslutande och/eller positiva screening-kriterierna.

Inga betydande negativa konsekvenser för hållbart investeringsmål

I fondens investeringsbeslut beaktas i tillämpliga delar och med beaktande av tillgänglig information de huvudsakliga negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorerna. Huvudsakliga negativa konsekvenser, som identifierats för fonden, är bland annat klimatuppvärmning, ökade växthusgasutsläpp, svag energieffektivitet, överträdelser av arbetsrättigheter och mänskliga rättigheter samt korruption. Väsentliga negativa konsekvenser för vart och ett investeringsobjekt beaktas i hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet genom att även identifiera och beakta bransch- och företagsspecifika särdrag och betoningar. Utifrån hållbarhetsanalysen kan man göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och/eller använda påverkningsmetoder för att kontrollera negativa konsekvenser för hållbar utveckling.

Av följande PAI-indikatorer beaktas de som har identifierats som väsentliga för investeringsobjektet i fråga: växthusgasutsläpp, koldioxidavtryck, växthusgasintensitet för de företag som är investeringsobjekt, ansvar gällande företag som verkar inom sektorn för fossila bränslen, andel konsumtion och produktion av icke förnybar energi, energikonsumtionsintensitet per klimatsektor med hög påverkan, verksamheter som har en negativ inverkan på områden som är känsliga med tanke på den biologiska mångfalden, utsläpp till vatten, mängden farligt avfall och radioaktivt avfall, brott mot FN:s Global Compact -principer och riktlinjer av Organisationen för ekonomiskt samarbete och utveckling (OECD) vilka getts för multinationella företag, brist på processer och mekanismer gällande iakttagande av FN:s Global Compact -principer eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag, ojusterat lönegap mellan könen, könsmångfald i styrelsen, exponering för risker i anslutning till kontroversiella vapen (infanteriminor, substridsdelsgranater, kemiska vapen och biologiska vapen), vattenkonsumtion och -cirkulation, brist på verksamhetsprinciper i anslutning till mänskliga rättigheter samt brist på verksamhetsprinciper som gäller bekämpning av korruption och mutor.

Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet samt genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner.

Finansiella produktens hållbara investeringsmål

Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Målet uppnås genom att investera i företag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på begränsning av eller anpassning till klimatförändringar eller hållbar användning av vatten och marina resurser eller omställning till en cirkulär ekonomi eller förebyggande och begränsning av föroreningar eller på annat sätt på en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv.

Investeringsstrategi

Fonden investerar i företag som, utifrån LokalTapiola Kapitalförvaltnings hållbarhetsanalys, bedöms ha en positiv inverkan på hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Fonden investerar inte i bolag som brutit mot internationella normer som gäller mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljön eller korruption. Fonden investerar inte i bolag som tillverkar kontroversiella vapen eller komponenter som används för att tillverka sådana vapen. Fonden investerar inte i bolag av vilkas omsättning över 5 procent kommer från produkter och tjänster i anknytning till pornografi, tillverkning av konventionella vapen, tillverkning av tobaksprodukter eller hasardspel. Fonden investerar inte i företag vars huvudsakliga intjäningsmodell grundar sig på snabblån till konsumenter. Fonden investerar inte i bolag som fått den sämsta utomstående ESG-klassificeringen och som inte har en plan på tydliga åtgärder för att förbättra sin verksamhet. Fonden investerar inte i företag av vilkas omsättning över 20 procent kommer från produktion av stenkol, brunkol eller torv som används i energiproduktion eller av vilkas energiproduktion minst 20 procent grundar sig på stenkol, brunkol eller torv. Fonden investerar inte i gruv- eller energibolag eller i bolag som erbjuder offentliga tjänster, vilka investerar i nya stenkols-, brunkols- eller torvprojekt. Vad gäller koldioxidintensiva branscher så investerar fonden i de bästa företagen vad gäller koldioxidavtryck och i företag som anses klart och tydligt ha gjort en förbättring. Bolagets koldioxidintensitet kan begränsa investeringens vikt i fonden.

Med ovan nämnda begränsningar samt med den företagsspecifika analysen om förverkligandet av god förvaltningssed strävar man efter att säkerställa att företagen som är investeringsobjekt iakttar god förvaltningssed. Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet samt genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner. I identifieringen av investeringsobjekten som iakttar praxis för god bolagsstyrning drar vi nytta av tjänsteleverantörernas Governance-analyser och -mätare som en del av vår egen hållbarhetsanalys. Ur investeringsuniversumet utesluts bolag som brutit mot internationella normer för mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.

Andel av investeringar

Fondens hållbara investeringsmål är att positivt påverka en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Målet uppnås genom att investera i företag vars verksamhet bedöms ha en positiv inverkan på begränsning av eller anpassning till klimatförändringen, en hållbar användning av vattentillgångar eller övergång till cirkulär ekonomi eller förebyggande och minskning av miljöförstöringen eller annars på en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt klassifikationssystemet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852).

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen hållbara investeringar är 90 %, varav alla är investeringar som främjar en hållbar utveckling ur ett miljöperspektiv. 10 % av dessa hållbara investeringar är enligt klassificeringssystemet. Andelen icke-hållbara investeringar är 10 %.

Uppföljning av hållbart investeringsmål

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver hur den finansiella produktens hållbara investeringsmål uppnås följs upp i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt verkställandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.

Metoder

Uppnåendet av fondens mål för hållbara investeringar mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2
• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3
• andel hållbara investeringar i fonden
• andel EU-taxonomienliga investeringar i fonden
• andel investeringar enligt fondens SDG7-mål (förmånlig och ren energi)
• andel bolag i fonden som brutit mot internationella normer.

Informationskällor och behandling av data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är MSCI (fram till 31.3.2025), Upright Project och Morningstar Sustainalytics (från 1.1.2025).

I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hålbarhetsindikatorer i sin helhet. Andelen data som bedöms varierar per hålbarhetsindikatorer mellan 0-100 %. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden.

Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att i mån av möjlighet jämföra data från olika tjänsteleverantörer med varandra, genom att jämföra talen med talen som rapporterats tidigare samt genom att jämföra data som investeringsobjekten rapporterat med data från kontrollgrupper. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. I LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen följs därtill forskningsdata som hänför sig till hållbarhetsindikatorer och teknologisk utveckling för att minska hållbarhetsrisker och -skador. Av hållbarhetsindikatorerna följs även kontinuerligt utvecklingen av den systematiska rapporteringen. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar gällande metoder och data

I mätningen av ett hållbart investeringsmål används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella uppgifter är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.

På grund av identifierade begränsningar ovan strävar vi efter att säkerställa kvaliteten på data och datakällor. Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.

Som portföljförvaltare av fonden strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Offentliga data kompletteras vid möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts i samband med påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används vid hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten. Ibruktagandet av standardiserade indikatorer främjas i LokalTapiola Kapitalförvaltning även genom att stöda rapporteringsinitiativ såsom TCFD. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Skälig aktsamhet

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. Beslut om köp och försäljning tas på portföljförvaltarnas möten och dessa verkställs av portföljförvaltaren som ansvarar för portföljen.

Påverkanspolicy

Fonden iakttar Seligson & Co Fondbolagets och portföljförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för ägarstyrning. LokalTapiola Kapitalförvaltning förverkligar Seligson & Co Fondbolagets principer för ägarstyrning för fondbolagets räkning och deltar i deras verkställande.

Fonden deltar på börsbolagens bolagsstämmor befullmäktigad av Seligson & Co Fondbolag. På bolagsstämmorna understöds bland annat initiativ som främjar hållbarheten för och rapporteringen av affärsverksamheten. Detaljerade uppgifter om fondens bolagsstämmo- och röstningsbeteende publiceras på webbplatsen: https://vds.issgovernance.com/vds/#/MTMyNzc3/.

Fondens portföljförvaltare LokalTapiola Kapitalförvaltning gör som portföljförvaltare påverkansarbete, som även kan hänföra sig till fonden. LokalTapiola Kapitalförvaltnings påverkansfall prioriteras och och det lämpligaste sättet att påverka väljs främst på basis av investeringens storlek och betydelse, väsentlighet för företagsspecifik hållbarhetsfaktor, systemisk betydelse av hållbarhetstemat (till exempel klimatförändring, naturens mångfald, mänskliga rättigheter) och möjligheter att lyckas med påverkan. När en eventuell hållbarhetsrelaterad oklarhet eller brist hos investeringsobjektet identifieras, kontaktar LokalTapiola Kapitalförvaltning vid behov investeringsobjektet.

Uppnående av hållbart investeringsmål

Fonden har inte ett jämförelseindex som hänför sig till hållbarhet. Fondens investeringsuniversum begränsas på förhand utifrån de ovan listade uteslutande och/eller positiva screening-kriterierna.

Ändringshistoria

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av uppgifter”.

16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.