LokalTapiola Realränta

Förvaltningsavgift: 0,54 % per år, debiteras av fonden.

Av fonden debiteras även andra löpande kostnader. De löpande kostnaderna rapporteras i publikationerna.

En fondteckning görs genom att betala teckningssumman till fondens konto. Minimisumman är 10 € per teckning.

Fondens bankkonton är:

Nordea	NDEAFIHH	FI36 1805 3000 0195 53
OP	OKOYFIHH	FI46 5000 0120 4337 26

Vid betalningen ska man använda den kundspecifika teckningsreferensen, som finns i övre högra hörnet av kundinformationsblanketten samt i Min portfölj-tjänsten under "Kunduppgifter".

Om en teckningsbetalning har mottagits på fondens konto på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas teckningen till samma dags värde.

Om en inlösningsorder har mottagits av fondbolaget på en finländsk bankdag senaste kl. 15, bekräftas inlösningen till samma dags värde förutsatt att fonden har likvida medel som täcker inlösningen.

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 743700KXFI1OAWXHMC90

Sammanfattning

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vi sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö och ett bättre förverkligande av social rättvisa. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering.

Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen.

Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (obligationslån emitterade av stater). I beräkningen används statsspecifika koldioxidintensitet som tjänsteleverantören räknat av vilka räknas ett vägt medeltal. Målet är en koldioxidintensitet som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• Antal stater som är fondens investeringsobjekt vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer. I beräkningen används tjänsteleverantörens bedömning av statsspecifika förbrytelser. Målet är att antalet stater som gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer är mindre eller lika stor som i OECD-länder.
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden. I beräkningen används World Banks data från vilken räknas ett vägt medeltal. Målet är inkomstskillnader som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

I mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare.

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Fondens portföljförvaltare diskuterar hållbarhetssynvinklar på möten med emittenter men Seligson & Co Fondbolag strävar inte efter att direkt påverka stater eller offentlig sektor. Det är möjligt att indirekt påverka samhälleliga beslutsfattare till exempel via samverkansprojekt.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Inga mål för hållbar investering

Den här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö och ett bättre förverkligande av social rättvisa. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering.

Investeringsstrategi

Fonden är en aktivt förvaltad långräntefond som investerar i ränteinvesteringar i euro i Europa och övriga OECD-länder. Investeringsobjekten är huvudsakligen obligationer av hög kvalitet emitterade av stater, kommuner och andra offentliga samfund samt obligationer med säkerhet. Av varje emittent görs en hållbarhetsanalys.

I fondens investeringsstrategi inkluderas en bedömning av emittenternas hållbarhetsfaktorer i investeringsval och i investeringarna betonas emittenter med bättre hållbarhetsklassificering. Investeringar görs därtill i sk. gröna, social och sustainability -obligationer. I hållbarhetsanalysen ingår även en kóntroll av emittenternas goda bolagsstyrning. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta hållbarhetsvitsordet.

Andel investeringar

Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Gränsvärdet för koldioxidintensiteten beräknas årligen. Avvikelser rapporteras till företagsledningen och styrelsen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt årligen i samband med förverkligandet av den periodiska rapporteringen med separata kontrollpunkter. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i periodiska rapporter.

Metoder

Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (obligationslån emitterade av stater). I beräkningen används statsspecifika koldioxidintensitet som tjänsteleverantören räknat av vilka räknas ett vägt medeltal. Målet är en koldioxidintensitet som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• Antal stater som är fondens investeringsobjekt vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer. I beräkningen används tjänsteleverantörens bedömning av statsspecifika förbrytelser. Målet är att antalet stater som gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer är mindre eller lika stor som i OECD-länder.
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden. I beräkningen används World Banks data från vilken räknas ett vägt medeltal. Målet är inkomstskillnader som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Datakällor och databehandling

I mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Sustainalytics.

Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet.

Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar för metoder och data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används Morningstar Sustainalytics data. Indikatorerna räknas enligt tjänsteleverantörens metod. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.

Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.

Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Portföljförvaltare har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Vid investeringsbeslut beaktas fondens mål, investeringspolicy, riskgränser och fondens hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är vid förvaltningen av fondäganden skyldiga att iaktta förfaringssätten i de interna anvisningar som Seligson & Co Fondbolag Abp har uppgjort. Middle Office övervakar investeringar i bolag som uteslutits.

Strategier för engagemang

Fondens portföljförvaltare diskuterar hållbarhetssynvinklar på möten med emittenter men Seligson & Co Fondbolag strävar inte efter att direkt påverka stater eller offentlig sektor. Det är möjligt att indirekt påverka samhälleliga beslutsfattare till exempel via samverkansprojekt.

Valt referensvärde

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Ändringshistorik

1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Delar som uppdaterats på grund av ändringar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Investeringsstrategi, ”Andel investeringar, ”Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”.

19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt”, ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Påverkanspolicy”.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av data”.

16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.