Placeringsfondernas nya faktablad
Nya faktablad publiceras för placeringsfonderna från och med 1.1.2023. De ersätter faktabladen som placeringsfonderna använt hittills.
Nya faktablad (”PRIIP KID”) publiceras för placeringsfonderna från och med 1.1.2023. Skyldigheten att publicera faktablad grundar sig på EU:s PRIIPS-förordning och gäller paketerade och försäkringsbaserade investeringsprodukter för privatinvesterare, dvs. så kallade PRIIP-produkter (”Packaged Retail Investment and Insurance-based Products”). Alla aktörer som tillhandahåller PRIIP-produkter måste upprätta ett faktablad (KID, Key information document) för varje produkt.
Förordningen reglerar noggrant faktabladets innehåll, och dess syfte är att göra det lättare för investeraren att jämföra olika produkter. Ett dokument med samma innehåll finns framöver för exempelvis placeringsfonder, alternativa fonder, strukturerade produkter för privatinvesterare och försäkringar som används inom placering och sparande.
I faktabladet ges information om investeringsproduktens viktigaste egenskaper samt om de risker och kostnader som är förknippade med den. Dokumentet ska bland annat innehålla information om huruvida en produkt kan leda till förlust och hur komplicerad produkten i fråga är.
De andelsklasspecifika faktabladen (PRIIP KID) ersätter de fondspecifika faktablad (UCITS KIID) som placeringsfonderna tidigare använt. I och med förändringen ändras namnet på och beräkningssättet för den fondspecifika risk-/avkastningsprofilen: de tidigare avkastnings-riskprofilerna i faktabladet skiljer sig från de riskindikatorer som beräknas baserat på PRIIP-förordningen. Förändringen påverkar också fondterminologin samt beräkningen såsom kostnadsberäkningen. Dessutom måste faktabladen uppvisa avkastningsutsikter. Från och med 1.1.2023 publicerar vi i faktabladen uppgifter enligt PRIIP-förordningen, och vi övergår gradvis till att använda samma termer/beräkning även i våra andra publikationer.
Faktabladet måste finnas tillgängligt innan produkten kan säljas till privatinvesterare. Seligson & Co:s kunder har möjlighet att i god tid innan de gör en eventuell fondplacering ta del av faktabladet på vår webbplats under prospekt och faktablad. Om placeraren i fortsättningen vill få information om vilka ändringar som görs i faktabladen, kan han eller hon beställa ett RSS-flöde med nyheter från vår aktuellt-webbkolumn. Obs. Det krävs ett särskilt nätbaserat användargränssnitt eller en RSS-läsare för att använda RSS-flöden.
Vi svarar gärna på alla ytterligare frågor!
Det finns också mer information om reformen exempelvis i en nyhet som publicerats av Finanssiala (på finska).