Ändringar i lokaltapiola-fondernas stadgar och arvodesstrukturer – kostnadstransparensen förbättras
De fondspecifika stadgarna för LokalTapiola-fonderna ändras den 1 november 2024. Framöver kommer förvarings- och förvaringsinstitutarvodena att debiteras från fondernas tillgångar. Samtidigt sänker vi förvaltningsarvodena så att kundens kostnadsbörda inte ökar. Med förändringen harmoniserar vi arvodesstrukturen för Seligson & Co- och LokalTapiola-fonderna. Förändringarna kräver inte några åtgärder från andelsägarnas sida och de medför inte några skatteföljder för kunden.
Enligt de nuvarande stadgarna för LokalTapiola-fonderna inkluderar det förvaltningsarvode som debiteras från fondernas tillgångar och betalas till fondbolaget också ett arvode till förvaringsinstitutet för verksamhet som förvaringsinstitut i enlighet med lagen om placeringsfonder. I förvaltingsarvodet ingår också de arvoden som betalas till förvaringsinstitutet och till eventuella underförvarare för förvaring av fondens tillgångar.
Från och med den 1 november kommer förvaltningsarvodet och förvarings- och förvaringsinstitutarvodena att debiteras från fondernas tillgångar som separata kostnadsposter. Förändringen förbättrar kostnadstransparensen, eftersom båda utgiftsposterna framöver också kommer att rapporteras separat.
Förändringen harmoniserar arvodesstrukturen för de LokalTapiola- och Seligson & Co-fonder som förvaltas av Seligson & Co Fondbolag. Finansinspektionen har godkänt fondernas nya stadgar den 24 september 2024 och de träder i kraft den 1 november 2024.
För att undvika att andelsägarnas kostnadsbörda ökar på grund av förändringen i arvodesstrukturen kommer vi i motsvarande mån att sänka förvaltningsarvodena som debiteras från fonderna. I de fonder där den beräknade effekten av förändringen är minst en hundradel av en procentenhet (0,01 procentenheter) kommer förvaltningsarvodet att minska med motsvarande procentenhet. Sänkningen har beräknats utifrån historiska verkliga förvarings- och förvaringsinstitutarvoden och målet är att fondernas löpande kostnader inte ska öka på grund av förändringen i arvodesstrukturen.
De nya förvaltningsarvodena som träder i kraft i början av november anges nedan.
| Fondens namn | Förvaltningsarvode fram till den 31 oktober 2024 | Förvaltningsarvode Från och med den 1 november 2024 |
| LokalTapiola 2025 ESG
LokalTapiola 2035 ESG LokalTapiola 2045 ESG LokalTapiola Europa High Yield ESG LokalTapiola Europa Klimatindex LokalTapiola Europa Mid Cap LokalTapiola High Yield LokalTapiola Välfärd ESG LokalTapiola Utvecklade Asien ESG LokalTapiola Tillväxtmarknader Ränta LokalTapiola Tillväxtmarknader LokalTapiola Ränta 100 LokalTapiola Räntevärld LokalTapiola Kortränta ESG LokalTapiola Kortränta ESG, andelsserie VI LokalTapiola Världen 20 LokalTapiola Världen 50 LokalTapiola Världen 80 LokalTapiola Aktie 100 LokalTapiola Långränta ESG LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG LokalTapiola Nordlig Företagsränta ESG, andelsserie VI LokalTapiola Norden ESG LokalTapiola Realränta ESG LokalTapiola Skydd LokalTapiola Framtid LokalTapiola Stjärnkapitalförvaltning 50 LokalTapiola Stjärnkapitalförvaltning 75 LokalTapiola USA Klimatindex LokalTapiola USA Mid Cap ESG LokalTapiola Hållbar Påverkan Ränta LokalTapiola Samfund Europa ESG LokalTapiola Samfund Europa ESG, andelsserie IV LokalTapiola Samfund Långränta ESG LokalTapiola Samfund Långränta ESG, andelsserie IV LokalTapiola Samfund USA ESG LokalTapiola Samfund USA ESG, andelsserie IV LokalTapiola Samfund Företagsränta ESG LokalTapiola Samfund Företagsränta ESG, andelsserie IV LokalTapiola Hållbar Miljö LokalTapiola Företagsränta ESG |
0,75 %
0,75 % 0,75 % 0,70 % 0,32 % 1,50 % 0,80 % 1,50 % 1,50 % 0,60 % 0,58 % 0,40 % 0,35 % 0,30 % 0,15 % 0,45 % 0,55 % 0,65 % 0,40 % 0,45 % 0,70 % 0,35 % 1,50 % 0,55 % 0,50 % 1,50 % 0,20 % 0,20 % 0,32 % 1,60 % 0,70 % 1,40 % 0,20 % 0,43 % 0,20 % 1,40 % 0,20 % 0,65 % 0,20 % 1,50 % 0,70 % |
0,74 %
0,74 % 0,74 % 0,69 % 0,31 % 1,49 % 0,78 % 1,49 % 1,47 % 0,58 % 0,51 % 0,39 % 0,34 % 0,29 % 0,14 % 0,44 % 0,54 % 0,64 % 0,39 % 0,44 % 0,69 % 0,34 % 1,49 % 0,54 % 0,49 % 1,49 % 0,19 % 0,19 % 0,31 % 1,59 % 0,69 % 1,39 % 0,19 % 0,42 % 0,19 % 1,39 % 0,19 % 0,64 % 0,19 % 1,49 % 0,69 % |
Samtidigt gjordes några uppdateringar av terminologin i LokalTapiola-fondernas stadgar så att stadgarna överensstämmer med terminologin i den nuvarande regleringen och med verksamhetsmiljön. Dessutom harmoniseras beskrivningen av fondernas mål. Dessa förändringar har inte någon innehållsmässig eller operativ inverkan.
Förändringarna kräver inte några åtgärder från andelsägarnas sida och de medför inte några skatteföljder för kunden.
De nya fondspecifika stadgarna kan laddas ner här (pdf) eller kan beställas från kundtjänst, där du också får mer information vid behov:
- Seligson & Co:s kundtjänst eller per telefon 09 6817 8200 (vardagar 9–17).
- LokalTapiolas kundtjänst för sparande och placering 09-453 8500 (vardagar kl. 9–17)
Seligson & Co Fondbolag Abp