Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 18.12.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 366 308 498,21 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 95 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 95 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 212 442,22 | 29,27 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 963 847,52 | 18.03.2026 | 90 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 936 056,05 | 18.05.2026 | 151 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 889 911,63 | 04.09.2026 | 260 | 1,88 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 6 000 000,00 | 19.12.2025 | 1 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 978 486,58 | 20.02.2026 | 64 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 976 355,62 | 27.02.2026 | 71 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 972 780,04 | 11.03.2026 | 83 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 961 924,72 | 07.04.2026 | 110 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 938 023,78 | 10.06.2026 | 174 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 920 761,78 | 31.07.2026 | 225 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 996 059,20 | 05.01.2026 | 18 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 987 153,55 | 04.02.2026 | 48 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 965 881,40 | 13.04.2026 | 116 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 942 706,00 | 26.06.2026 | 190 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 992 824,44 | 22.01.2026 | 35 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 968 172,44 | 04.05.2026 | 137 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 962 992,08 | 22.05.2026 | 155 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 958 158,80 | 12.06.2026 | 176 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 944 571,60 | 04.08.2026 | 229 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 960 191,47 | 24.07.2026 | 218 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 995 583,52 | 30.01.2026 | 43 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 529 879,23 | 34,81 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 145 340,44 | 10.02.2026 | 54 | 1,95 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 088 803,60 | 24.04.2026 | 127 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 046 075,68 | 13.05.2026 | 146 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 038 989,56 | 03.07.2026 | 197 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 008 344,08 | 24.11.2026 | 341 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 004 449,54 | 10.12.2026 | 357 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 133 764,25 | 30.12.2025 | 12 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 108 529,90 | 02.03.2026 | 74 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 096 017,55 | 24.03.2026 | 96 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 088 949,05 | 08.05.2026 | 141 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 079 387,65 | 12.01.2026 | 25 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 077 008,10 | 05.06.2026 | 169 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 061 600,60 | 30.03.2026 | 102 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 056 453,85 | 18.03.2026 | 90 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 049 777,55 | 03.06.2026 | 167 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 038 495,55 | 11.08.2026 | 236 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 019 682,45 | 14.09.2026 | 270 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 017 339,10 | 28.10.2026 | 314 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 010 905,30 | 13.11.2026 | 330 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 008 928,00 | 19.08.2026 | 244 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 109 867,48 | 23.01.2026 | 36 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 073 975,64 | 30.04.2026 | 133 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 071 177,48 | 09.04.2026 | 112 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 017 036,76 | 15.10.2026 | 301 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 078 980,07 | 06.02.2026 | 50 | 0,84 |
| Tilisopimukset | 134 162 417,05 | 36,63 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 632 134,05 | 14,91 | ||
| Tilisopimus SEB | 54 581 446,24 | 14,90 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 452 333,49 | 4,22 | ||
| Tilisopimus OP | 9 496 327,02 | 2,59 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 108,73 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 67,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -2 596 240,29 | -0,71 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -2 596 240,29 | |||
| YHTEENSÄ | 366 308 498,21 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn