Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 01.07.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 357 858 656,70 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 103 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 103 päivää |
Rahaston varoista 70 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 106 146 805,16 | 29,66 | ||
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2025 | 6 987 165,64 | 04.08.2025 | 34 | 1,95 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 967 866,50 | 18.09.2025 | 79 | 1,95 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 951 459,48 | 04.11.2025 | 126 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 929 843,90 | 17.12.2025 | 169 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.07.2025 | 5 997 578,52 | 10.07.2025 | 9 | 1,68 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 1.8.2025 | 5 990 372,52 | 01.08.2025 | 31 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 22.08.2025 | 5 982 474,18 | 22.08.2025 | 52 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 981 599,44 | 27.08.2025 | 57 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 940 321,30 | 19.12.2025 | 171 | 1,66 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 913 128,16 | 27.02.2026 | 241 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 911 925,28 | 11.03.2026 | 253 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 972 494,35 | 03.10.2025 | 94 | 1,39 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 944 761,80 | 05.01.2026 | 188 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 933 742,70 | 04.02.2026 | 218 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 914 372,30 | 13.04.2026 | 286 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 983 391,80 | 12.09.2025 | 73 | 1,11 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 950 353,56 | 22.01.2026 | 205 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 923 108,84 | 22.05.2026 | 325 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 25.07.2025 | 2 996 070,15 | 25.07.2025 | 24 | 0,84 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 974 774,74 | 30.01.2026 | 213 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 118 486 612,66 | 33,11 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 070 416,78 | 10.02.2026 | 224 | 1,98 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 140 594,22 | 03.09.2025 | 64 | 1,72 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 090 677,10 | 10.12.2025 | 162 | 1,70 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 024 733,14 | 24.04.2026 | 297 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2025 | 5 186 991,40 | 03.07.2025 | 2 | 1,45 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 114 049,15 | 24.11.2025 | 146 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 109 919,55 | 14.11.2025 | 136 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 092 480,50 | 14.10.2025 | 105 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 078 177,35 | 30.12.2025 | 182 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 053 942,80 | 02.03.2026 | 244 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 053 391,60 | 19.11.2025 | 141 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.08.2025 | 5 051 914,80 | 13.08.2025 | 43 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 043 825,15 | 24.03.2026 | 266 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 027 364,75 | 12.01.2026 | 195 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 018 944,85 | 08.05.2026 | 311 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 008 984,05 | 30.03.2026 | 272 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 008 485,55 | 05.06.2026 | 339 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 003 312,55 | 18.03.2026 | 260 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 094 544,32 | 28.10.2025 | 119 | 1,14 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 060 974,48 | 23.01.2026 | 206 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 025 081,88 | 09.04.2026 | 282 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 018 119,28 | 30.04.2026 | 303 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2025 | 3 069 109,89 | 11.08.2025 | 41 | 0,86 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 040 577,52 | 06.02.2026 | 220 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 133 468 887,25 | 37,30 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 53 280 216,55 | 14,89 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 53 240 794,02 | 14,88 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 177 448,52 | 4,24 | ||
| Tilisopimus OP | 11 768 218,27 | 3,29 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 1 376,92 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 832,97 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -243 648,37 | -0,07 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -243 648,37 | |||
| YHTEENSÄ | 357 858 656,70 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn