Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 18.07.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 359 060 568,59 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 103 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 103 päivää |
Rahaston varoista 70 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 106 153 678,96 | 29,56 | ||
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2025 | 6 994 803,20 | 04.08.2025 | 17 | 1,95 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 976 058,25 | 18.09.2025 | 62 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 958 318,29 | 04.11.2025 | 109 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 937 494,97 | 17.12.2025 | 152 | 1,93 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 1.8.2025 | 5 996 682,72 | 01.08.2025 | 14 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 22.08.2025 | 5 989 320,66 | 22.08.2025 | 35 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 988 188,28 | 27.08.2025 | 40 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 946 784,38 | 19.12.2025 | 154 | 1,66 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 921 048,88 | 27.02.2026 | 224 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 919 729,60 | 11.03.2026 | 236 | 1,65 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 887 055,34 | 10.06.2026 | 327 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 978 185,10 | 03.10.2025 | 77 | 1,39 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 950 482,95 | 05.01.2026 | 171 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 940 140,90 | 04.02.2026 | 201 | 1,38 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 921 121,55 | 13.04.2026 | 269 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 988 013,08 | 12.09.2025 | 56 | 1,11 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 955 297,16 | 22.01.2026 | 188 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 928 244,96 | 22.05.2026 | 308 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 25.07.2025 | 2 999 462,25 | 25.07.2025 | 7 | 0,84 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 977 246,44 | 30.01.2026 | 196 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 118 440 160,86 | 32,99 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 078 769,88 | 10.02.2026 | 207 | 1,97 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 147 007,08 | 03.09.2025 | 47 | 1,71 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 096 527,58 | 10.12.2025 | 145 | 1,70 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 032 452,32 | 24.04.2026 | 280 | 1,68 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 120 749,60 | 24.11.2025 | 129 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 115 984,20 | 14.11.2025 | 119 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 097 459,85 | 14.10.2025 | 88 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 083 688,40 | 30.12.2025 | 165 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 060 258,40 | 02.03.2026 | 227 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 057 722,60 | 19.11.2025 | 124 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.08.2025 | 5 056 626,10 | 13.08.2025 | 26 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 050 088,70 | 24.03.2026 | 249 | 1,41 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 032 743,40 | 12.01.2026 | 178 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 026 941,80 | 08.05.2026 | 294 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 016 095,35 | 05.06.2026 | 322 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 015 311,35 | 30.03.2026 | 255 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 009 620,55 | 18.03.2026 | 243 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 004 731,65 | 03.06.2026 | 320 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 099 295,36 | 28.10.2025 | 102 | 1,14 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 066 134,76 | 23.01.2026 | 189 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 030 563,16 | 09.04.2026 | 265 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 024 532,92 | 30.04.2026 | 286 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2025 | 3 072 114,72 | 11.08.2025 | 24 | 0,86 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 044 741,13 | 06.02.2026 | 203 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 135 047 649,07 | 37,61 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 53 680 216,55 | 14,84 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 53 547 259,28 | 14,86 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 177 448,52 | 4,23 | ||
| Tilisopimus OP | 12 640 518,23 | 3,52 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 1 376,92 | 0,00 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 829,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -580 920,30 | -0,16 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -580 920,30 | |||
| YHTEENSÄ | 359 060 568,59 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn