Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 07.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 364 315 818,37 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 96 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 96 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 118 321,03 | 29,40 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 971 632,78 | 18.03.2026 | 70 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 945 110,69 | 18.05.2026 | 131 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 899 072,11 | 04.09.2026 | 240 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 984 893,62 | 20.02.2026 | 44 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 982 680,64 | 27.02.2026 | 51 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 979 068,22 | 11.03.2026 | 63 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 968 928,88 | 07.04.2026 | 90 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 945 738,46 | 10.06.2026 | 154 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 928 434,34 | 31.07.2026 | 205 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 868 134,16 | 21.12.2026 | 348 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 992 421,15 | 04.02.2026 | 28 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 971 897,35 | 13.04.2026 | 96 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 949 233,65 | 26.06.2026 | 170 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.10.26 | 4 917 917,80 | 05.10.2026 | 271 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 997 031,12 | 22.01.2026 | 15 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 973 099,84 | 04.05.2026 | 117 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 968 121,76 | 22.05.2026 | 135 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 963 308,76 | 12.06.2026 | 156 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 949 815,60 | 04.08.2026 | 209 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 964 143,64 | 24.07.2026 | 198 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 997 636,46 | 30.01.2026 | 23 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 578 846,84 | 35,02 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 153 613,39 | 10.02.2026 | 34 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 097 395,42 | 24.04.2026 | 107 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 054 641,22 | 13.05.2026 | 126 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 047 832,66 | 03.07.2026 | 177 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 018 604,32 | 24.11.2026 | 321 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 013 537,38 | 10.12.2026 | 337 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 114 712,70 | 02.03.2026 | 54 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 102 361,30 | 24.03.2026 | 76 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 098 344,90 | 08.05.2026 | 121 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 086 524,65 | 05.06.2026 | 149 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 085 155,15 | 12.01.2026 | 5 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 068 135,00 | 30.03.2026 | 82 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 062 774,35 | 18.03.2026 | 70 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 057 153,05 | 03.06.2026 | 147 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 045 942,70 | 11.08.2026 | 216 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 027 275,60 | 14.09.2026 | 250 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 025 932,15 | 28.10.2026 | 294 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 018 604,25 | 13.11.2026 | 310 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 016 034,75 | 19.08.2026 | 224 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 003 203,95 | 30.09.2026 | 266 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 115 357,32 | 23.01.2026 | 16 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 081 376,76 | 30.04.2026 | 113 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 077 071,88 | 09.04.2026 | 92 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 023 976,08 | 15.10.2026 | 281 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 083 285,91 | 06.02.2026 | 30 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 131 052 081,55 | 35,97 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 54 047 808,44 | 14,84 | ||
| Tilisopimus SEB | 53 963 375,43 | 14,81 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,29 | ||
| Tilisopimus OP | 7 427 566,28 | 2,04 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 108,73 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 31,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 433 431,05 | -0,39 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 433 431,05 | |||
| YHTEENSÄ | 364 315 818,37 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn