Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 05.01.2026 |
|---|---|
| Varallisuus | 364 346 438,44 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 97 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 97 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 109 611,97 | 29,40 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 970 916,33 | 18.03.2026 | 72 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.05.2026 | 6 944 944,79 | 18.05.2026 | 133 | 1,91 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 898 115,42 | 04.09.2026 | 242 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 984 214,12 | 20.02.2026 | 46 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 981 985,96 | 27.02.2026 | 53 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 978 414,10 | 11.03.2026 | 65 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 968 551,66 | 07.04.2026 | 92 | 1,64 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 945 512,98 | 10.06.2026 | 156 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 927 792,46 | 31.07.2026 | 207 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 21.12.2026 | 5 867 780,04 | 21.12.2026 | 350 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 991 975,15 | 04.02.2026 | 30 | 1,37 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 971 633,10 | 13.04.2026 | 98 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 948 931,35 | 26.06.2026 | 172 | 1,36 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.10.26 | 4 917 218,85 | 05.10.2026 | 273 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 996 767,40 | 22.01.2026 | 17 | 1,10 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 972 997,20 | 04.05.2026 | 119 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 968 027,32 | 22.05.2026 | 137 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 963 148,64 | 12.06.2026 | 158 | 1,09 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 949 363,12 | 04.08.2026 | 211 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 963 841,30 | 24.07.2026 | 200 | 0,81 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 997 480,68 | 30.01.2026 | 25 | 0,55 |
| Määräaikaiset talletukset | 127 558 970,00 | 35,01 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 152 461,61 | 10.02.2026 | 36 | 1,96 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 096 783,84 | 24.04.2026 | 109 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 054 138,00 | 13.05.2026 | 128 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 047 021,46 | 03.07.2026 | 179 | 1,66 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2026 | 6 017 474,22 | 24.11.2026 | 323 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2026 | 6 012 666,36 | 10.12.2026 | 339 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 113 785,60 | 02.03.2026 | 56 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 101 587,95 | 24.03.2026 | 78 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 097 688,75 | 08.05.2026 | 123 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 085 828,15 | 05.06.2026 | 151 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 084 583,70 | 12.01.2026 | 7 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 067 418,50 | 30.03.2026 | 84 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 061 937,55 | 18.03.2026 | 72 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 056 679,80 | 03.06.2026 | 149 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 045 007,15 | 11.08.2026 | 218 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 026 222,70 | 14.09.2026 | 252 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 024 841,45 | 28.10.2026 | 296 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 017 679,70 | 13.11.2026 | 312 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.08.2026 | 5 015 098,95 | 19.08.2026 | 226 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.09.2026 | 5 002 128,55 | 30.09.2026 | 268 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 114 768,92 | 23.01.2026 | 18 | 1,13 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 080 834,16 | 30.04.2026 | 115 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 076 531,00 | 09.04.2026 | 94 | 1,12 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 023 063,64 | 15.10.2026 | 283 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 082 738,29 | 06.02.2026 | 32 | 0,85 |
| Tilisopimukset | 129 880 528,80 | 35,65 | ||
| Tilisopimus SEB | 53 963 375,43 | 14,81 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 53 563 577,22 | 14,70 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 613 191,15 | 4,29 | ||
| Tilisopimus OP | 6 740 244,75 | 1,85 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 108,73 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 31,52 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -202 672,33 | -0,06 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -202 672,33 | |||
| YHTEENSÄ | 364 346 438,44 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn