Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 20.12.2024 |
|---|---|
| Varallisuus | 352 634 464,94 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 97 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 97 päivää |
Rahaston varoista 72 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 99 741 462,69 | 28,28 | ||
| Sijoitustodistus Aktia 03.01.2025 | 6 995 866,64 | 03.01.2025 | 14 | 1,98 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.09.2025 | 6 862 514,89 | 18.09.2025 | 272 | 1,95 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.11.2025 | 6 850 449,76 | 04.11.2025 | 319 | 1,94 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.03.2025 | 5 961 046,74 | 17.03.2025 | 87 | 1,69 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.06.2025 | 5 925 091,02 | 11.06.2025 | 173 | 1,68 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.07.2025 | 5 911 611,72 | 10.07.2025 | 202 | 1,68 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 1.8.2025 | 5 905 849,32 | 01.08.2025 | 224 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.08.2025 | 5 895 797,40 | 27.08.2025 | 250 | 1,67 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 27.12.2024 | 5 000 000,00 | 27.12.2024 | 7 | 1,42 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.03.25 | 4 972 847,90 | 05.03.2025 | 75 | 1,41 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.03.2025 | 4 967 774,20 | 19.03.2025 | 89 | 1,41 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.06.2025 | 4 938 170,55 | 04.06.2025 | 166 | 1,40 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.06.2025 | 4 934 269,40 | 13.06.2025 | 175 | 1,40 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.06.2025 | 4 930 570,00 | 30.06.2025 | 192 | 1,40 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 03.10.2025 | 4 896 994,65 | 03.10.2025 | 287 | 1,39 |
| Sijoitustodistus Aktia 28.04.2025 | 3 961 868,20 | 28.04.2025 | 129 | 1,12 |
| Sijoitustodistus Aktia 23.05.2025 | 3 955 021,20 | 23.05.2025 | 154 | 1,12 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.09.2025 | 3 924 051,92 | 12.09.2025 | 266 | 1,11 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 25.07.2025 | 2 951 667,18 | 25.07.2025 | 217 | 0,84 |
| Määräaikaiset talletukset | 114 921 155,62 | 32,59 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.03.2025 | 7 179 895,45 | 10.03.2025 | 80 | 2,04 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.01.2025 | 6 188 329,98 | 10.01.2025 | 21 | 1,75 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2024 | 6 108 258,12 | 24.04.2025 | 125 | 1,73 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.09.2025 | 6 047 079,72 | 03.09.2025 | 257 | 1,71 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 23.12.2024 | 5 163 386,55 | 23.12.2024 | 3 | 1,46 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2024 | 5 158 078,40 | 30.12.2024 | 10 | 1,46 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.02.2025 | 5 140 957,90 | 19.02.2025 | 61 | 1,46 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2025 | 5 112 764,45 | 03.07.2025 | 195 | 1,45 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 28.02.2025 | 5 111 967,65 | 28.02.2025 | 70 | 1,45 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 29.05.2025 | 5 065 100,80 | 29.05.2025 | 160 | 1,44 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 10.04.2025 | 5 035 369,80 | 10.04.2025 | 111 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2025 | 5 028 480,20 | 24.03.2025 | 94 | 1,43 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 14.11.2025 | 5 015 716,45 | 14.11.2025 | 329 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.10.2025 | 5 013 673,85 | 14.10.2025 | 298 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 013 031,75 | 24.11.2025 | 339 | 1,42 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 06.06.2025 | 4 104 272,84 | 06.06.2025 | 168 | 1,16 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2025 | 4 074 926,48 | 09.04.2025 | 110 | 1,16 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 9.5.2025 | 4 059 636,84 | 09.05.2025 | 140 | 1,15 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2025 | 4 021 228,92 | 28.10.2025 | 312 | 1,14 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 16.05.2025 | 4 014 055,28 | 16.05.2025 | 147 | 1,14 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 02.05.2025 | 3 080 846,58 | 02.05.2025 | 133 | 0,87 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.01.2025 | 3 076 651,08 | 24.01.2025 | 35 | 0,87 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2025 | 3 023 646,75 | 11.08.2025 | 234 | 0,86 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2025 | 2 064 828,98 | 07.02.2025 | 49 | 0,59 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 18.06.2025 | 2 018 970,80 | 18.06.2025 | 180 | 0,57 |
| Tilisopimukset | 139 771 760,78 | 39,64 | ||
| Tilisopimus RAHAMARKKINARAHASTO / SEB | 52 524 902,87 | 14,89 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 51 710 049,32 | 14,15 | ||
| Tilisopimus SHB | 35 304 294,26 | 10,01 | ||
| Tilisopimus OP | 231 206,37 | 0,07 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 853,37 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 454,59 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | -1 799 914,15 | -0,51 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | -1 799 914,15 | |||
| YHTEENSÄ | 352 634 464,94 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn