Rahamarkkinarahasto
Rahasto sijoittaa lyhyisiin euromääräisiin korkosijoituksiin, korkoriski pyritään pitämään lähellä kolmea kuukautta.
Rahastolle mahdolliset sijoituskohteet määritellään Seligson & Co:n sisäisen luottoluokituksen perusteella. Tosiasialliset sijoituskohteet valitaan niiden vastapuolien ja sijoituskohteiden joukosta, joiden luottoprofiili on rahaston tavoitteiden mukainen. Rahaston tavoitteet ovat pääoman säilyttäminen sen korkosijoitusten keskimääräisen juoksuajan mukaisella sijoitusjaksolla sekä tasainen tuotto osuudenomistajille. Tavoitteisiin ei välttämättä päästä kaikissa korkomarkkinoiden tilanteissa.
Rahasto on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1131 mukainen tavanomainen rahamarkkinarahasto. Tämä vastaa normaalia suomalaista sijoitusrahastoa eli rahaston osuuden arvo vaihtelee sijoitusten arvonmuutosten myötä.
| Tietoja rahastosta | 14.11.2025 |
|---|---|
| Varallisuus | 368 314 313,22 EUR |
| Salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti (WAM) | 97 päivää |
| Salkun painotettu keskimääräinen elinaika (WAL) | 97 päivää |
Rahaston varoista 71 % on yhden pankkipäivän sisällä nostettavia varoja.
| Arvopaperi | Markkina-arvo | Maturiteetti | Päivät | Osuus % |
|---|---|---|---|---|
| Sijoitustodistukset | 107 048 930,52 | 29,06 | ||
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 17.12.2025 | 6 988 541,14 | 17.12.2025 | 33 | 1,90 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 18.03.2026 | 6 947 420,13 | 18.03.2026 | 124 | 1,89 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 04.09.2026 | 6 875 803,41 | 04.09.2026 | 294 | 1,87 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 19.12.2025 | 5 989 717,62 | 19.12.2025 | 35 | 1,63 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 20.2.2026 | 5 964 546,42 | 20.02.2026 | 98 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 27.02.2026 | 5 962 502,94 | 27.02.2026 | 105 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 11.03.2026 | 5 959 177,32 | 11.03.2026 | 117 | 1,62 |
| Sijoitustodistus Aktia 07.04.2026 | 5 948 180,16 | 07.04.2026 | 144 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 10.06.2026 | 5 925 378,36 | 10.06.2026 | 208 | 1,61 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 31.7.2026 | 5 908 832,16 | 31.07.2026 | 259 | 1,60 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 05.01.26 | 4 986 429,55 | 05.01.2026 | 52 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 04.02.2026 | 4 976 170,85 | 04.02.2026 | 82 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 13.04.2026 | 4 954 353,90 | 13.04.2026 | 150 | 1,35 |
| Sijoitustodistus Aktia 26.06.2026 | 4 932 190,00 | 26.06.2026 | 224 | 1,34 |
| Sijoitustodistus Bonum Pankki 22.01.2026 | 3 984 474,72 | 22.01.2026 | 69 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.05.2026 | 3 959 421,48 | 04.05.2026 | 171 | 1,08 |
| Sijoitustodistus Aktia 22.05.2026 | 3 954 300,60 | 22.05.2026 | 189 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Säästöpankkien Keskuspankki 12.06.2026 | 3 949 738,48 | 12.06.2026 | 210 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Aktia 04.08.2026 | 3 936 395,44 | 04.08.2026 | 263 | 1,07 |
| Sijoitustodistus Ålandsbanken 24.07.2026 | 2 953 977,90 | 24.07.2026 | 252 | 0,80 |
| Sijoitustodistus Aktia 30.01.2026 | 1 991 377,94 | 30.01.2026 | 77 | 0,54 |
| Määräaikaiset talletukset | 126 651 164,88 | 34,39 | ||
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.02.2026 | 7 129 368,89 | 10.02.2026 | 88 | 1,94 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 10.12.2025 | 6 141 286,80 | 10.12.2025 | 26 | 1,67 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 24.04.2026 | 6 074 409,18 | 24.04.2026 | 161 | 1,65 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 13.05.2026 | 6 032 543,04 | 13.05.2026 | 180 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.07.2026 | 6 026 051,82 | 03.07.2026 | 231 | 1,64 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 24.11.2025 | 5 171 853,30 | 24.11.2025 | 10 | 1,40 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 30.12.2025 | 5 123 249,85 | 30.12.2025 | 46 | 1,39 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 02.03.2026 | 5 096 338,80 | 02.03.2026 | 108 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Bonum pankki 19.11.2025 | 5 091 929,15 | 19.11.2025 | 5 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 24.03.2026 | 5 084 105,20 | 24.03.2026 | 130 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 8.5.2026 | 5 073 710,05 | 08.05.2026 | 175 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Ålandsbanken 12.01.2026 | 5 069 350,55 | 12.01.2026 | 59 | 1,38 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 05.06.2026 | 5 062 248,30 | 05.06.2026 | 203 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 30.03.2026 | 5 049 608,55 | 30.03.2026 | 136 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 18.03.2026 | 5 044 381,80 | 18.03.2026 | 124 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 03.06.2026 | 5 038 591,05 | 03.06.2026 | 201 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 11.08.2026 | 5 027 896,45 | 11.08.2026 | 270 | 1,37 |
| Määräaikainen talletus AsuntoHypoPankki 14.09.2026 | 5 008 925,25 | 14.09.2026 | 304 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 28.10.2026 | 5 004 819,55 | 28.10.2026 | 348 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 13.11.2026 | 5 000 000,00 | 13.11.2026 | 364 | 1,36 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 23.01.2026 | 4 100 068,08 | 23.01.2026 | 70 | 1,11 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 30.04.2026 | 4 061 748,52 | 30.04.2026 | 167 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Säästöpankki Optia 09.04.2026 | 4 060 793,48 | 09.04.2026 | 146 | 1,10 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 15.10.2026 | 4 006 942,92 | 15.10.2026 | 335 | 1,09 |
| Määräaikainen talletus Suomen Osuuspankki 7.2.2026 | 3 070 944,30 | 06.02.2026 | 84 | 0,83 |
| Tilisopimukset | 134 454 332,60 | 36,51 | ||
| Tilisopimus NORDEA | 55 111 625,11 | 14,96 | ||
| Tilisopimus SEB | 55 081 356,72 | 14,95 | ||
| Tilisopimus SÄÄSTÖPANKKI OPTIA | 15 266 623,26 | 4,14 | ||
| Tilisopimus OP | 8 994 511,91 | 2,44 | ||
| Tilisopimus TURUN OSUUSPANKKI | 113,03 | 0,00 | ||
| Tilisopimus SUOMEN OSUUSP. (POP) | 102,57 | 0,00 | ||
| Saamiset ja velat | 159 885,22 | 0,04 | ||
| Saamiset ja velat yhteensä | 159 885,22 | |||
| YHTEENSÄ | 368 314 313,22 | |||
Palaa Rahamarkkinarahaston esittelyyn