Seligson & Co Suomi Indeksirahasto

Hallinnointipalkkio: 0,45 % vuodessa, peritään rahastolta.

Rahastolta veloitetaan myös muita juoksevia kuluja, kuten säilytyksen ja säilytysyhteisön palkkiot.
Juoksevat kulut raportoidaan mm. tunnusluvuissa sekä esitteissä ja katsauksissa.


Kaupankäyntikorvaus (maksetaan rahastolle):

-	Merkittäessä:	0,1 %
-	Lunastettaessa:	0,1 %	jos sijoitusaika ≥ 180 pv
		0,5 %	jos sijoitusaika < 180 pv

Rahastomerkintä tehdään maksamalla merkintämaksu rahaston tilille. Minimimerkintä on 10 €.

Rahaston pankkitilit ovat:

Nordea	NDEAFIHH	FI27 1200 3000 0068 74
OP	OKOYFIHH	FI37 5000 0120 2828 59

Maksun voi kätevimmin tehdä suoraan omasta pankkiohjelmasta. Maksu onnistuu myös niistä pankeista, joissa rahastoilla ei ole tiliä.

Pankkisiirroissa tulee käyttää asiakaskohtaista merkintäviitettä, joka kirjoitetaan pankkisiirron viitekenttään. Merkintäviite löytyy asiakastietolomakkeen oikeasta yläkulmasta sekä Oma salkku -palvelusta kohdasta "Asiakastiedot".

Jos merkintämaksu on vastaanotettu rahastoyhtiössä pankkipäivänä viimeistään klo 11, merkintä vahvistetaan saman pankkipäivän arvoon.

Jos lunastustoimeksianto on vastaanotettu rahastoyhtiössä pankkipäivänä viimeistään klo 11, vahvistetaan lunastus saman pankkipäivän arvoon, mikäli rahastossa on lunastukseen tarvittavat käteisvarat.

Julkaisupäivämäärä: 16.12.2022 (päivitetty 1.1.2025)
Oikeushenkilötunnus: 743700CH8JIUZCD20J58

Tiivistelmä

Rahasto edistää muiden ominaisuuksien ohella sijoituskohteiden kestävämpää liiketoimintaa. Ominaisuuksia edistetään seuraamalla OMX Sustainability Finland Cap GI™ –osakeindeksiä. Rahaston pyrkiessä sääntöjensä mukaan jäljittelemään vertailuindeksiään, toteutuvat kyseisen indeksin ominaisuudet rahaston sijoituksissa. Rahaston vertailuindeksin tuottaa Nasdaq, joka valitsee indeksiin kuuluvat yritykset tarkastellen valinnoissa sijoituskohteiden ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia (ESG).

Indeksiin valitaan kohdemarkkinalta pörssin vaihtomäärien ja ISS ESG Corporate rating –luokituksen perusteella parhaiten sijoittuvat yhtiöt. Lopullisiksi sijoituskohteiksi valikoituvat yritykset, jotka suoriutuvat luokittajan arvion mukaan parhaiten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien ominaisuuksien perusteella edustamallaan toimialalla.

Rahaston edistämää kestävämmän liiketoiminnan toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla: rahaston hiili-intensiteetti (WACI, scope 1+2 sekä scope 1+2+3) ja kansainvälisten normien rikkojien osuus rahastosta.

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään joko sijoituskohteiden raportoimaa tietoa, jota kerätään ESG-datapalveluntarjoajilta tai ESG-datapalveluntarjoajien tuottamaa tietoa niiden mittareiden osalta, joista sijoituskohteet eivät raportoi. ESG-datapalveluntarjoajien tuottama tieto saattaa sisältää myös estimoituja tai mallinnettuja tietoja. Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan vertaamalla mahdollisuuksien mukaan eri palveluntarjoajien tarjoamaa tietoa toisiinsa, vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä tekemällä pistokokeita palveluntarjoajan tietokantaan. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, salkunhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.

Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita. Tällä hetkellä rahasto ei osallistu pörssiyhtiöiden yhtiökokouksiin Suomessa.

Lisätietoja indeksin laskentavasta ja menetelmästä saatavilla: https://indexes.nasdaqomx.com/Index/Overview/OMXSUSTAINFIGI.

Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Rahasto edistää muiden ominaisuuksien ohella sijoituskohteiden kestävämpää liiketoimintaa. Ominaisuuksia edistetään seuraamalla OMX Sustainability Finland Cap GI™ –osakeindeksiä. Rahaston pyrkiessä sääntöjensä mukaan jäljittelemään vertailuindeksiään, toteutuvat kyseisen indeksin ominaisuudet rahaston sijoituksissa. Rahaston vertailuindeksin tuottaa Nasdaq, joka valitsee indeksiin kuuluvat yritykset tarkastellen valinnoissa sijoituskohteiden ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia (ESG).

Sijoitusstrategia

Rahasto seuraa OMX Sustainability Finland Cap GI™-osakeindeksiä, jonka yhtiövalinnoissa huomioidaan laajasti ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia. Seurattavan indeksin ominaisuudet toteutuvat rahaston sijoituksissa indeksiseurannan kautta Indeksiin valitaan kohdemarkkinalta pörssin vaihtomäärien ja ISS ESG Corporate rating -luokituksen perusteella parhaiten sijoittuvat yhtiöt. Lopullisiksi sijoituskohteiksi valikoituvat yritykset, jotka suoriutuvat luokittajan arvion mukaan parhaiten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien ominaisuuksien perusteella edustamallaan toimialalla.

Sijoituskohteiden hyvän hallintotavan toteutuminen arvioidaan sijoituskohteiden ESG-analyysin yhteydessä. ESG-analyysin ja sijoituskohteiden ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seurannan tekee Nasdaq yhdessä ISS ESG:n kanssa

Sijoitusten osuus

Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 97 %. Muita sijoituksia on 3 %.

Rahaston tavoitteena ei ole tehdä sijoituksia EU:n Taksonomia-asetuksen (2020/852) kriteerit täyttäviin luokitusjärjestelmän mukaisiin taloudellisiin toimintoihin, mukaan lukien luokitusjärjestelmän mukaisiin fossiiliseen kaasuun tai ydinenergiaan. Rahasto on indeksirahasto, jonka yhtiövalinnat toteutetaan indeksiseurannan kautta. Indeksituottaja valitsee kulloinkin indeksiin kuuluvat yhtiöt. Indeksituottaja ei ole sitoutunut yhtiövalinnoissa valitsemaan yhtiöitä, joilla on EU:n luokitusjärjestelmän mukaista taloudellista toimintaa. Täten rahasto ei ole sitoutunut tekemään vähimmäismäärää kyseisiä sijoituksia.

Vaikka rahaston tavoitteena ei ole tehdä sijoituksia EU:n Taksonomia-asetuksen (2020/852) kriteerit täyttäviin luokitusjärjestelmän mukaisiin taloudellisiin toimintoihin, niitä voi olla rahastossa muiden sijoituksellisten kriteerien perusteella. Tarkastaja tai kolmas osapuoli ei ole tarkastanut täyttävätkö rahaston sijoitukset EU:n luokitusjärjestelmän mukaisille toiminnoille asetetut vaatimukset.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Rahasto pyrkii seuraamaan OMX Sustainability Finland Cap GI™-osakeindeksiä sijoittamalla indeksin sisältämiin osakkeisiin. Indeksituottaja S&P Global seuraa indeksiin valikoituneiden yhtiöiden ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sekä hyvän hallinnointitavan toteutumista.

Seligson & Co:n vuosittain rahastojen vuosikertomuksessa raportoimat mittarit rahaston ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumisesta valitaan indeksin metodologian perusteella, siten että ne ovat linjassa indeksituottajan käyttämään menetelmään nähden. Raportoitavien mittareiden kehitystä seurataan vuosittain. Uusia mittareita voidaan ottaa käyttöön, jos riittävän kattavaa ja laadukasta tietoa on saatavilla.

Menetelmät

Rahaston edistämää kestävämmän liiketoiminnan toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla: rahaston hiili-intensiteetti (WACI, scope 1+2 sekä scope 1+2+3) ja kansainvälisten normien rikkojien osuus rahastosta.

Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään joko sijoituskohteiden raportoimaa tietoa, jota kerätään ESG-datapalveluntarjoajilta tai ESG-datapalveluntarjoajien tuottamaa tietoa niiden mittareiden osalta, joista sijoituskohteet eivät raportoi. Käytettäviä ulkopuolisia palveluntarjoajia ovat Upright Project ja Morningstar Sustainalytics (1.1.2025 alkaen).

Indikaattoreiden laskennassa hyödynnetään raportoitua tietoa aina, kun sitä on saatavilla. ESG-datapalveluntarjoajien tuottama tieto saattaa sisältää myös estimoituja tai mallinnettuja tietoja. Arvioitavien tietojen osuus riippuu kestävyysominaisuudesta ja sitä kuvaavasta indikaattorista, joten ei ole mahdollista määritellä arvioidun tiedon osuutta kaikista kestävyysindikaattoreista kokonaisuudessaan. Arvioitavien tietojen osuus vaihtelee kestävyysindikaattoreittain 0–100 % välillä. Arvioitavilla tiedoilla tarkoitetaan palveluntarjoajan mallintamaa tietoa ja mallinnus perustuu yhtiöiden raportoimiin tietoihin ja niistä tehtäviin ennusteisiin erilaisten oletusten perusteella.

Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan vertaamalla mahdollisuuksien mukaan eri palveluntarjoajien tarjoamaa tietoa toisiinsa, vertaamalla laskettuja lukuja aikaisemmin raportoituihin lukuihin sekä tekemällä pistokokeita palveluntarjoajan tietokantaan. Valittujen kestävyysindikaattorien laskennassa käytetään standardisoitua laskentatapaa aina kun sellainen on saatavilla. Rahaston salkunhoitajat käyttävät vain luotettavaksi katsotuista lähteistä kerättyä tietoa omissa työkaluissaan. LähiTapiola Varainhoitokonsernissa seurataan lisäksi kestävyysindikaattoreihin liittyvää tutkimustietoa sekä teknologian kehitystä kestävyysriskien ja -haittojen vähentämiseksi. Kestävyysindikaattoreista seurataan myös jatkuvasti systemaattisen raportoinnin kehitystä. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, salkunhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.

Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien mittaamisessa hyödynnetään ensisijaisesti sijoituskohteiden raportoimaa virallista tietoa, jolloin virallinen tieto jää vaillinaiseksi niiden sijoituskohteiden osalta, jotka eivät tietoja raportoi. Tietoja kerätään palveluntarjoajan tietokannoista, jolloin tietoihin liittyy riski, etteivät tiedot ole kaikkien sijoituskohteiden osalta viimeisimmät saatavilla olevat. Sijoituskohteiden raportoimat indikaattorit tai palveluntarjoajien luokitukset eivät ole aina systemaattisia ja standardoituja, jolloin vertailtavuus saattaa heikentyä. Arvioitujen tietojen käyttämiseen liittyy aina riski siitä, että palveluntarjoajan arviointi osoittautuu virheelliseksi.

Laadun varmentamisen toimet on kuvattu tämän rahoitustuotteen osalta edellisessä kappaleessa. Puutteellista tietoa voidaan täydentää tai rikastaa muilla tietolähteillä. Palveluntarjoajiin pidetään säännöllisesti yhteyttä tietojen kehittämiseksi ja havaittujen puutteiden korjaamiseksi. Yllä olevilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät tietoihin tai tietolähteisiin liittyvät rajoitukset vaikuta siihen, miten rahoitustuotteen ominaisuudet tai tavoitteet toteutuvat.

Asianmukainen huolellisuus

Rahasto on indeksirahasto ja siten pyrkii sijoitusrahastolaissa tarkoitetulla tavalla jäljittelemään OMX Sustainability Finland Cap GI™ -osakeindeksiä tai sitä vastaavaa osakeindeksiä, jonka koostumus on rahaston perustaksi riittävästi hajautettu ja joka lain tarkoittamalla tavalla kuvaa rahaston kohdemarkkinaa. Rahaston kykyä jäljitellä indeksiä seurataan jatkuvasti ja se on osana päivittäistä valvontaa.

Vaikuttamispolitiikat

Rahasto noudattaa Seligson & Co Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteita. Tällä hetkellä rahasto ei osallistu pörssiyhtiöiden yhtiökokouksiin Suomessa.

Nimetty vertailuarvo

Rahasto pyrkii seuraamaan OMX Sustainability Finland Cap GI™ -osakeindeksiä. Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet toteutuvat rahastossa indeksiseurannan kautta. Rahasto seuraa indeksiä sijoittamalla indeksin sisältämiin osakkeisiin. Rahaston rakenne seuraa indeksiin tehtäviä muutoksia.

Indeksissä on normaalitilanteessa 40 osaketta. Alkujoukkoon valitaan 80 pörssin vaihdetuinta yhtiötä, joista indeksiin valitaan pörssin vaihtomäärien ja ISS ESG Corporate rating- luokituksen perusteella parhaiten sijoittuvat 40 yhtiötä. ISS ESG arvioi sijoituskohteita lukuisten ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyvien kriteerien ja jatkuvan seurannan perusteella. Luokitus perustuu pääosin julkisesti saataviin tietoihin sekä dialogiin sijoituskohteen kanssa. Lisätietoja ISS ESG Corporate -luokituksesta (pdf): https://www.issgovernance.com/file/publications/methodology/Corporate-Rating-Methodology.pdf. Lisätietoja indeksin laskentavasta ja menetelmistä saatavilla Nasdaqin sivuilta: https://indexes.nasdaqomx.com/Index/Overview/OMXSUSTAINFIGI. Indeksi rebalansoidaan kerran vuodessa.

Muutoshistoria

1.1.2025: Täsmennetty ja täydennetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Menetelmät”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely”, ”Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset”, ”Asianmukainen huolellisuus” ja ”Vaikuttamispolitiikat” tietoja. Tietoihin tarkennettu muun muassa tietojen varmennuksen kuvausta, käytettävät tietolähteet ja omistajaohjauksen toimenpiteitä. Lisätty muutoshistoria.

1.1.2024: Päivitetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Sijoitusten osuus” ja ”Nimetty vertailuarvo” tietoja.

11.5.2023: Päivitetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Sijoitusstrategia”, ”Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet”, ”Sijoitusten osuus”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely” ja ”Nimetty vertailuarvo” tietoja.

23.3.2023: Päivitetty osio ”Tiivistelmä” ja ”Vaikuttamispolitiikat”.

16.12.2022: Tiedot julkaistu ensimmäisen kerran.