Miten siirtää varoja rahastosta toiseen?

Jos ei halua lunastaa rahasto-osuuksia kokonaan, vaan aikoo siirtää ne Seligson & Co:n rahastosta toiseen, niin pitääkö rahat ottaa välillä omalla pankkitilille ja tehdä merkintä sitten sieltä? Perittekö siirroista palkkioita? Meneekö siirrosta veroa?

Vaihtaessa rahastosta toiseen ei varoja tarvitse ensin käyttää oman pankkitilin kautta. Rahastovaihto onnistuu kätevästi Oma salkku -palvelussa kohdassa Toimeksiannot ja Lunastus/Vaihto. Toimeksiannon yhteydessä valitaan rahasto, jonne varat halutaan siirtää.

Merkintä- ja kaupankäyntipalkkiot:
Useimmissa rahastoissamme ei merkintäpalkkioita ole. Jos on, niin ne maksetaan siirtojen yhteydessä normaalisti.

Kaupankäyntikorvaus (0,1 % indeksirahastoissa sekä sijoitusaikaan sidottuja palkkioita lunastusten yhteydessä) maksetaan rahastoihin, siis osuudenomistajille, eikä Rahastoyhtiölle.

Verotus:
Rahaston siirto on verottajan näkökulmasta sama asia, kuin ensin tekisi lunastuksen ja sitten merkinnän toiseen rahastoon. Luovutusvoittovero lunastetuista (siirretyistä) rahasto-osuuksista peritään siis aivan normaalisti.

Seligson & Co asiakaspalvelu