Sääntö- ja palkkiorakennemuutoksia LähiTapiola-rahastoissa – kustannusten läpinäkyvyys paranee
LähiTapiola-rahastojen rahastokohtaiset säännöt muuttuvat 1.11.2024. Säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkiot peritään jatkossa rahastojen varoista. Samalla alennamme hallinnointipalkkioita, jotta asiakkaan kulurasitus ei kasva. Muutoksella yhtenäistämme Seligson & Co – ja LähiTapiola-rahastojen palkkiorakennetta. Muutokset eivät edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä eikä muutos aiheuta asiakkaalle veroseuraamuksia.
LähiTapiola-rahastojen nykyisten sääntöjen mukaan rahastojen varoista perittävä ja rahastoyhtiölle maksettava hallinnointipalkkio sisältää myös palkkion säilytysyhteisölle sijoitusrahastolain mukaisena säilytysyhteisönä toimimisesta. Hallinnointipalkkio sisältää myös säilytysyhteisölle ja mahdollisille alisäilyttäjille rahaston varojen säilyttämisestä maksettavat palkkiot.
Marraskuun 1. päivästä alkaen hallinnointipalkkio ja säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkiot peritään rahastojen varoista erillisinä kuluerinä. Muutos parantaa kulujen läpinäkyvyyttä, koska jatkossa molemmat kuluerät myös raportoidaan erikseen.
Muutos yhtenäistää Seligson & Co Rahastoyhtiön hoitamien LähiTapiola- ja Seligson & Co -rahastojen palkkiorakennetta. Finanssivalvonta on 24.9.2024 hyväksynyt rahastojen uudet säännöt ja ne tulevat voimaan 1.11.2024.
Jotta osuudenomistajien kulurasitus ei palkkiorakennemuutoksen johdosta nouse, alennamme vastaavasti rahastoilta perittäviä hallinnointipalkkioita. Niissä rahastoissa, joissa muutoksen laskennallinen vaikutus on vähintään prosenttiyksikön sadasosan suuruinen (0,01 %-yksikköä), hallinnointipalkkio laskee vastaavalla prosenttiyksiköllä. Alennus on laskettu historiassa toteutuneiden säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkioiden perusteella ja tavoitteena on, että rahastojen juoksevat kulut eivät palkkiorakennemuutoksen takia nouse.
Alla marraskuun alussa voimaan tulevat uudet hallinnointipalkkiot.
| Rahaston nimi | Hallinnointipalkkio 31.10.2024 asti | Hallinnointipalkkio 1.11.2024 alkaen |
| LähiTapiola 2025 ESG
LähiTapiola 2035 ESG LähiTapiola 2045 ESG LähiTapiola Eurooppa High Yield ESG LähiTapiola Eurooppa Ilmastoindeksi LähiTapiola Eurooppa Keskisuuret LähiTapiola High Yield LähiTapiola Hyvinvointi ESG LähiTapiola Kehittynyt Aasia ESG LähiTapiola Kehittyvät Korkomarkkinat LähiTapiola Kehittyvät Markkinat LähiTapiola Korko 100 LähiTapiola Korkomaailma LähiTapiola Lyhytkorko ESG LähiTapiola Lyhytkorko ESG, osuussarja VI LähiTapiola Maailma 20 LähiTapiola Maailma 50 LähiTapiola Maailma 80 LähiTapiola Osake 100 LähiTapiola Pitkäkorko ESG LähiTapiola Pohjoinen Yrityskorko ESG LähiTapiola Pohjoinen Yrityskorko ESG, osuussarja VI LähiTapiola Pohjoismaat ESG LähiTapiola Reaalikorko ESG LähiTapiola Suoja LähiTapiola Tulevaisuus LähiTapiola Tähtivarainhoito 50 LähiTapiola Tähtivarainhoito 75 LähiTapiola USA Ilmastoindeksi LähiTapiola USA Keskisuuret ESG LähiTapiola Kestävä Vaikuttajakorko LähiTapiola Yhteisö Eurooppa ESG LähiTapiola Yhteisö Eurooppa ESG, osuussarja IV LähiTapiola Yhteisö Pitkäkorko ESG LähiTapiola Yhteisö Pitkäkorko ESG, osuussarja IV LähiTapiola Yhteisö USA ESG LähiTapiola Yhteisö USA ESG, osuussarja IV LähiTapiola Yhteisö Yrityskorko ESG LähiTapiola Yhteisö Yrityskorko ESG, osuussarja IV LähiTapiola Kestävä Ympäristö LähiTapiola Yrityskorko ESG |
0,75 %
0,75 % 0,75 % 0,70 % 0,32 % 1,50 % 0,80 % 1,50 % 1,50 % 0,60 % 0,58 % 0,40 % 0,35 % 0,30 % 0,15 % 0,45 % 0,55 % 0,65 % 0,40 % 0,45 % 0,70 % 0,35 % 1,50 % 0,55 % 0,50 % 1,50 % 0,20 % 0,20 % 0,32 % 1,60 % 0,70 % 1,40 % 0,20 % 0,43 % 0,20 % 1,40 % 0,20 % 0,65 % 0,20 % 1,50 % 0,70 % |
0,74 %
0,74 % 0,74 % 0,69 % 0,31 % 1,49 % 0,78 % 1,49 % 1,47 % 0,58 % 0,51 % 0,39 % 0,34 % 0,29 % 0,14 % 0,44 % 0,54 % 0,64 % 0,39 % 0,44 % 0,69 % 0,34 % 1,49 % 0,54 % 0,49 % 1,49 % 0,19 % 0,19 % 0,31 % 1,59 % 0,69 % 1,39 % 0,19 % 0,42 % 0,19 % 1,39 % 0,19 % 0,64 % 0,19 % 1,49 % 0,69 % |
LähiTapiola-rahastojen sääntöihin tehtiin samalla muutamia termien päivityksiä, jotta säännöt vastaavat nykyisen sääntelyn termejä ja toimintaympäristöä. Lisäksi yhtenäistetään rahastojen tavoitteen kuvausta. Näillä muutoksilla ei ole sisällöllistä tai toiminnallista vaikutusta.
Muutokset eivät edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä eikä muutos aiheuta asiakkaalle veroseuraamuksia.
Uudet rahastokohtaiset säännöt ovat saatavissa täältä (pdf) tai ne voi pyytää asiakaspalvelusta, josta saa tarvittaessa myös lisätietoja:
- Seligson & Co:n asiakaspalvelusta tai puhelimitse 09 6817 8200 (ark. kl 9–17).
- LähiTapiolan säästämisen ja sijoittamisen asiakaspalvelusta 09-453 8500 (ark. kl 9–17)
Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj